lĩnh vực ngân hàng

Tại dự thảo Nghị định quy định về Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước đề xuất 3 lĩnh vực thử nghiệm giải pháp Fintech.

Hiện nay, số lượng khách hàng và giao dịch ngày càng tăng, kết nối phức tạp đã đặt ra nhiều thách thức đối với việc quản lý và bảo đảm an ninh, an toàn trong lĩnh vực thanh toán. Thực tế đã xảy ra nhiều vụ vi phạm, lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng, đòi hỏi các biện pháp đề phòng, xử lý, giảm rủi ro.

Tội phạm sử dụng công nghệ cao liên quan đến lĩnh vực ngân hàng đang tiếp tục gia tăng và diễn biến phức tạp, có xu hướng thay đổi về phương thức, thủ đoạn.

Theo đại biểu Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an Hà Nội, tình trạng sở hữu chéo, thao túng, lợi ích nhóm trong lĩnh vực ngân hàng vẫn là vấn đề đáng lo ngại.

Các chính phủ trên thế giới vẫn đang theo dõi chặt chẽ trong lĩnh vực NH do điều này có thể kéo theo nguy cơ khủng hoảng tín dụng khi các NH thắt chặt cho vay.

Theo đại biểu quốc hội, tài khoản vô danh, mạo danh trong lĩnh vực ngân hàng, mạng xã hội là vấn đề nhức nhối tiếp tay cho gian lận, lừa đảo rất khó phát hiện.

Ngân hàng Nhà nước mới chỉ cấp phép cho 16 công ty tài chính hoạt động với 17 chi nhánh, 41 văn phòng đại diện và 74.337 điểm giới thiệu dịch vụ trên toàn quốc.

An toàn thông tin là mối quan tâm của mọi người, đặc biệt trong lĩnh vực ngân hàng. Do vậy, việc quy định cụ thể về định danh, xác thực điện tử là cần thiết.